Pressemitteilung der Verbraucherzentrale Thüringen

Haben Sie auch schon Post von Ihrer Bank bekommen? Die Einführung der Abgeltungssteuer am 1. Januar 2009 wirft ihre Schatten voraus und die Produktschmieden der deutschen Banken laufen auf Hochtouren, um neue Strategien zur Umgehung der Abgeltungssteuer auf den Markt zu bringen. Ein besonders beliebtes Instrument: Dachfonds. Sie investieren das Geld der Anleger nicht in einzelne Aktien, sondern kaufen wiederum andere Fonds. Eine Ausnahme in der Gesetzgebung ermöglicht es, dass Veräußerungsgewinne innerhalb eines Dachfonds weiterhin steuerfrei bleiben, während Privatanleger die mit ihren Fonds erzielten Kursgewinne ab 2009 versteuern müssen. Die Abgeltungssteuer greift erst dann, wenn der Anleger seinen Dachfondsanteil verkauft. Doch die komplizierte Konstruktion dieser Produkte lässt bereits erahnen, wo der Haken ist: Dachfondsanleger werden oft gleich zweimal zur Kasse gebeten. Denn zu den laufenden Kosten des Dachfonds selbst kommen die Gebühren und Transaktionskosten der Einzelfonds, so dass sich die Gesamtkosten schnell auf bis zu 5 Prozent des Fondsvermögens addieren können. Anleger sollten sich daher die Kosten der empfohlenen Produkte unbedingt aufschlüsseln lassen. Und oft werden sie dann feststellen müssen, dass die überdurchschnittlich hohen Gebühren derart an der Rendite nagen, dass der ursprüngliche Steuervorteil verpufft. Es bleibt die Erkenntnis, dass nicht alle unter dem Etikett „Steuersparmodell“ angebotenen Produkte tatsächlich auch lohnende Geldanlagen sind.

Bitte beachten Sie, dass die Meldung den Stand der Dinge zum Zeitpunkt ihrer Veröffentlichung wiedergibt.